白银警方快速侦破全省首例“校园套路贷”大案

近日，白银市公安局白银公安分局快速破获全省首例“校园套路贷”案件，共捣毁4个犯罪团伙，抓获涉案犯罪嫌疑人28名，涉案总价值达500余万元，受害人主要涉及甘肃、湖南、云南、安徽、山东、贵州等28个省市的在校大学生1500余名，其中包括甘肃30余名在校大学生。5月28日该案被公安部列为甘肃省2018年打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动第四批挂牌督办案件。

今年3月底，白银公安分局刑侦一大队接到辖区居民张某某报称：2018年2月至3月期间，在白银上学的张某某为偿还同学债务，通过QQ、微信在网络贷款平台上最初与网贷公司签订了1000元的借款合同，后该公司私自以逾期为由向其征收高额逾期费、手续费，为了偿还借款及产生的逾期费，其随后又被该公司介绍与其他多家网贷公司签订借款协议，在进行以贷还贷不到两个月的时间内，其实际用款不到4000元，却先后向多家网贷公司支付了借款本金及产生的高额逾期费、手续费高达7万元，后发现自己上当被骗，张某某向公安机关报案求助。

白银分局刑侦民警经受理审核，于4月1日开始立案侦查。经初步侦查后发现，该案系专业化、团伙化、高科技化犯罪。白银公安分局即成立“4·01校园套路贷”专案组，对该案开展侦查。专案组成员通过对嫌疑人的QQ、微信、支付宝账户资料调取研判，发现犯罪嫌疑人使用实名认证的支付宝账号并绑定多张银行卡，而且嫌疑人的微信仍在使用中，落脚地可能在湖南省长沙市。4月上旬，专案组成员立即前往长沙市展开侦查，发现其中一名犯罪嫌疑人很可能就居住在长沙市一小区内。4月17日开始，专案组民警在湖南警方的大力配合下，在长沙市打掉非法网贷犯罪团伙窝点3个，抓获杨某、陈某等20余名涉案犯罪嫌疑人。6月2日，在广东深圳市公安局南山分局的积极配合下，专案组民警成功打掉以犯罪嫌疑人吴某某为首的非法网贷团伙窝点1个，抓获涉案犯罪嫌疑人员5名。

经审讯，“4·01校园套路贷”的犯罪团伙主要成员固定，成立非法公司过程中分工明确，为诈骗、敲诈在校学生钱财，获取非法所得，该犯罪团伙长期在网上假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“肆意认定违约、转单平账”等各种不公正方式，并采用胁迫、滋扰、纠缠等手段向受害人催款，对在校大学生实施诈骗，致使多名在校大学生深陷其中无力还债，最终选择退学。受害人主要涉及湖南、湖北、云南、安徽、河南、河北、山东、贵州、甘肃等28个省市的在校大学生1500余名，涉案总价值达500余万元，截止目前已核实受害学生50余人。

目前，涉案的28名犯罪嫌疑人均被白银公安分局依法刑事拘留，其中20名犯罪嫌疑人已被批准逮捕。